Autor: Lic. José Roberto Rivera Hidalgo.
Tiempo de lectura: 7 minutos.
Los Fondos de Inversión son una opción para los pequeños y medianos inversionistas, que buscan acceder al Mercado de Valores, sin los niveles de riesgo que implica el acudir a realizar la compra o venta de Acciones de manera directa a través de una Casa de Bolsa o Banco.
Mediante este tipo de Instrumentos Financieros, se diversifica el riesgo ya que los Fondos agrupan a un sinnúmero de inversionistas que cada vez están buscando diferentes formas de invertir su dinero, en la espera de obtener mejores rentabilidades; por lo que si bien los rendimientos se reparten de manera proporcional entre dichos inversionistas, cuando se generan pérdidas sucede lo mismo, a esto se llama diversificación del riesgo.
De acuerdo a cifras de Banco de México, el número de cuentas en estos Instrumentos de Inversión pasó de 1.7 millones en 2009 a 2.5 millones en 2019.
Adicionalmente, los Fondos de Inversión están considerados por Banco de México, como el tercer intermediario a nivel nacional, solo por debajo de la Banca Múltiple y las SIEFORES.
Por otra parte, de acuerdo a datos de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), a la fecha, el monto que consideran las cuentas relativas a los Fondos de Inversión, asciende a poco más de $ 2 billones y medio de pesos.
Las cifras anteriores muestran el crecimiento de los Fondos de Inversión en México, por lo que, una buena noticia es saber que podemos invertir en un Fondo muchas veces desde $1,000.
Y quizás esté pensando, “para mí $1,000 sí es mucho dinero”, sin embargo, si usted analiza con detalle, todos esos gastos que a diario realizamos y que en realidad son innecesarios, seguramente modificará su visión sobre la importancia de invertir en este tipo de instrumentos.
Importante mensaje el anterior para aquellos que aún piensan que, para ahorrar o invertir, se requiere mucho dinero. Además de derribar la vieja creencia acerca de tener con más seguridad nuestro dinero debajo del colchón; es importante tener conciencia que el dinero que no está invertido, está perdiendo constantemente su valor a causa de la inflación.
Dicho de otra manera, por el efecto inflacionario cada vez se pueden comprar menos cosas con la misma cantidad de dinero.
Adicionalmente a la fecha, según datos del Instituto Nacional de Geografía, Estadística e Informática, por sus siglas (INEGI), y de acuerdo a la encuesta nacional de inclusión financiera (ENIF) 2018; 54 millones de personas tenían al menos un producto financiero, lo que representa 68% de la población de 18 a 70 años, 2 millones más de personas con respecto al levantamiento de 2015, por lo que se espera que las cifras crezcan con una mayor tendencia para el próximo reporte.
Estos datos nos indican que cada vez más personas están conscientes de la importancia de invertir para su futuro y estabilidad económica; por lo que a su vez nos brindan un panorama general de lo amplio que es el Mercado para el futuro de los Fondos de Inversión.
¿Por qué decir que los Fondos de Inversión son parte fundamental del futuro de la Banca en México?
Precisamente por el crecimiento que han tenido en los últimos años en beneficio de la Banca, los inversionistas y las empresas; que va de la mano con el crecimiento de personas que cuentan con al menos un Producto Financiero de acuerdo a la encuesta comentada anteriormente. Adicionalmente, es importante saber que a través de los Fondos de Inversión se invierten los recursos de los clientes en el Mercado de Valores con menores niveles de riesgo, cuidando de esta manera su patrimonio.
Es así que, los Fondos de Inversión generan un ciclo virtuoso en la economía, ya que las empresas que participan en el Mercado pueden obtener recursos para fondear sus proyectos y para el pequeño y mediano inversionista que no cuentan con grandes capitales para invertir por sí solos en el Mercado de Valores, son una buena oportunidad de iniciarse en este medio y obtener mejores rendimientos por arriba de lo que se ofrece en los productos tradicionales.
Es así que, los Fondos de Inversión generan un ciclo virtuoso en la economía, ya que las empresas que participan en el Mercado pueden obtener recursos para fondear sus proyectos y para el pequeño y mediano inversionista que no cuentan con grandes capitales para invertir por sí solos en el Mercado de Valores, son una buena oportunidad de iniciarse en este medio y obtener mejores rendimientos por arriba de lo que se ofrece en los productos tradicionales.
Algo que los inversionistas no deben perder de vista, es que no se trata de invertir por invertir. Todo buen inversionista debe establecerse una meta y saber que se debe ahorrar de lo que se tiene, no de lo que ocasionalmente le sobra, de ahí que se vea que la inversión es toda una disciplina. La buena noticia es que con la ayuda de los ejecutivos certificados por la Asociación de Instituciones Bursátiles (AMIB), en materia de Fondos de Inversión, este reto resulta fácil de cumplir, considerando menores niveles de riesgo.
Fuentes:
- Amib. (2020). Información Histórica. Sistema de Recepción de Información de Fondos de Inversión. Recuperado de: http://amibrevalidacion.amib.com.mx:8080/srifi/#/general/historico2 Fecha de acceso: 1 de julio de 2020.
- Guzmán Calafell, Javier. (20 de febrero de 2020). Fondos de Inversión y Perspectivas de la Economía Mexicana. Foro de Fondos 2020. Recuperado de: https://www.banxico.org.mx/publications-and-press/presentations/%7BEE3893AF-A175-25F0-80DE-B533745737ED%7D.pdf Fecha de acceso: 2 de junio de 2020.
- INEGI, y CNBV. (23 de noviembre de 2018). Tercera Encuesta Nacional de Inclusión Financiera. Recuperado de: https://www.inegi.org.mx/contenidos/saladeprensa/boletines/2018/OtrTemEcon/ENIF2018.pdf Fecha de acceso: 2 de junio de 2020.
Muy buena nota, me hace pensar realmente a futuro, ya que tenia una idea algo equivocada con respecto a la inversión, pense que se necesita mucho mas dinero para poder invertir.
Realmente es necesario tener una meta para poderlo llevar acabó y disciplina para hacerlo.
Gracias por la información.
Muy interesante publicación!! Realmente invertir no es una idea descabellada como lo pensaba.
Gracias por la información.
Así es Rogelio, agradecemos su interés por mantenerte informado en los temas que con gusto seguiremos desarrollando. le esperamos pronto en nuestro Blog.
Gracias por sus comentarios Alma, le invitamos seguir consultando nuestro Blog, seguro encontrarás más información igual de interesante.